お客さま本位の業務運営に関する宣言

有限会社アイドカは、経営理念である「心を高めて長寿であること」を実現する地域密着型の保険代理店として地域社会・経済に貢献し続け、「どこにでもある保険代理店」ではなく、「なくてはならない保険代理店」となるべく、社員一同努力し続ける事をお約束するとともに、お客さま本位の業務運営を実現するため、以下のとおり対応することを宣言いたします。 なお、本宣言は定期的に進捗や状況等を解析し、PDCAによる見直し、改善を行います。

＜取組方針１＞「お客さま本位の業務運営推進に関する取組み」

当社は、経営理念「心を高めて長寿であること」の実現に向け、「お客さま本位の業務運営」を企業文化として定着させ、お客さまに常に最善の商品とサービス、そして満足が提供できるよう社内態勢を構築するとともに、社員全員が真剣かつ真摯に本宣言に取組み、その実現と業務運営のレベル向上に努めます。また、当社が提供する保険商品やサービスがお客様に適切に届けられ、ご意向やご期待に沿った内容をご提供できるよう、お客様の利益を最優先に考えた適切な管理体制・運営体制の構築に取り組んでまいります。

• 【取組内容１】
• ●本宣言について、代表取締役社長を推進責任者、業務管理部長、経営開発部長、常務取締役を推進担当者としています。
• ●業務管理部門は営業部門から独立した立場で、お客様の利益が適切に守られているかを確認するため、内部監査部門を設置し、適正な運営状況を管理しています。また、企業としてプロダクトガバナンスが適正に機能するよう、必要なルールや仕組みの整備、管理体制の強化に取り組んでまいります。
• ●販売に関わる手順等を社内でルール化し、社員に周知しています。（最新版；2025年1月）
• ●本宣言の策定に伴い各事務所およびホームページに掲載しました。（2025年7月）
• ●内部点検において本宣言の進捗・社員への周知度を確認項目としています。
• ●コンプライアンス研修時に、本宣言の周知を行いました。（2025年4月）
• ●「取組内容1～5」および「KPI」のデータを更新しました。（2025年6月）

＜取組方針２＞「お客さまに最適な商品・サービスをお勧めするための取組み」

当社は、「お客さまの最善の利益」を最優先に考え、お客さまのご意向やライフ（経営）プラン、属性、経済状況等の実状に沿った最適な商品をご提案します。
そのため、お客さまに寄り添い、お客さまのご意向に沿った最適な商品の情報提供に努め、お客さまに正しく寄り添う総合的なコンサルティングを目指します。これらに適合しない売上目当ての不適切な募集は行いません。また、お客様のご意向に沿った保険商品やサービスを提供するため、保険募集に関するプロセスやルールを明確化した仕組みやマニュアルを整備し、プロダクトガバナンスとの整合性を常に確認しながら取り組んでまいります。

• 【取組内容２】
• ●お客さまに最適な商品・サービスをご提供できるようラインアップを充実させます。
  （生命保険会社18社、損害保険会社7社、少額短期保険会社1社と乗合）
• ●お客さまに保険を販売する手順を規定化し、ご加入にあたって必要な重要情報
  （契約内容、商品性、保険料、不利益事項等）について、お客さまが内容を理解するのに
  必要な時間・頻度を確保したうえで、丁寧かつ分かりやすく説明いたします。
• ●営業部門と業務管理部門それぞれの役割を明確にした組織体制を整えるとともに、お客様の利益を最優先とする経営方針を社内で明確化し、共有しています。
  その実現のため、各種規定やマニュアルの読み合わせ、法令遵守に関する確認など、ルールを共有し徹底する仕組みを構築しています。
• ●金融商品の組成や販売に携わる金融事業者、ならびに業務提携企業との連携を通じて、最適な商品の選定に役立つ研修や、商品知識の向上を図る研修、さらに質の高いサービス提供に向けた業務品質向上の研修を、定期的に実施してまいります。
• ●お客さまにお勧めする商品は（原則）半期ごとに開催する経営幹部会議にて、
  選定基準に沿って予め吟味し、取締役会にて決定する仕組みとしています。（2025年6月更新）
• ●お客さまにお勧めした内容はご意向や経済状況等を含め社内システムに記録・管理し
  ご契約後のライフプラン・経営状況等の変化を踏まえたアフターフォローに活かします。
• ●当社ではお客様からいただいたご意見・ご要望を大切にし、各種コンプライアンスおよび法令を遵守した上で、商品を組成・販売する金融事業者や業務提携先へ必要な情報を適切に共有し、より良い商品提供につながるよう努めてまいります。
• ●特に留意を必要とする下記のケースはより丁寧に対応いたします。
  
  ①高齢のお客さま、投資経験のないお客さま等に対しては、時間をかけて丁寧かつ十分に説明します。（満70歳を超えるお客さまの場合には、当社からの説明や契約お申込の際、ご家族（70歳未満の方）の同席をお願いしております。）
  ②お客さまと当社が利益相反する場合には、その内容や理由等を説明します。
  ③契約時・契約後にご負担いただく費用がある場合、その金額・内容等を説明します。
  ④価格変動リスクのある商品の場合、内容およびメリット・デメリットを説明します。
  ⑤社会保険制度等、加入の検討に必要な付随情報を提供し、必要な保障額等の全容についてご理解いただけるよう説明します。
  ⑥法人を契約者とする保険については、保険本来の趣旨を踏まえ、 節税などの付随的な目的でなく、保障を主たる目的としてご加入いただくようご案内いたします。
  

＜取組方針３＞「ご加入後のサポートに関する取組み」

当社は、ご加入いただいてからがお客さまとの本当のお付き合いが始まると思っています。どこよりも早く、確実な対応を心掛け、必要な時に全身全霊を傾け、どの社員でも同じようなご対応が出来る事、そして、長く保険契約をご継続いただき、遠い将来のお約束を果たすまで、理念にそった行動を社員一人一人が実践してまいります。そのためにも、定期的なモニタリングを実施し、必要に応じて業務改善を行うとともに、金融商品の組成や販売に携わる金融業者や業務提携先とも連携しながら、 ご加入後の適合性の再確認や、お客様の利益が継続して守られているかを確認してまいります。

• 【取組内容３】
• ●毎年一定数の顧客満足度調査を実施し、常日ごろからお客様の最善の利益を追求するため、
  お客様の素直な本音、心の声を知り、結果を反映させた業務改善の取組みを行います。（2025年1月実施　1,355件）
• ●ご契約や商品その他新しい情報等について、アフターフォロー活動により定期的にご提供しています。また、アフターフォローは、お客様からのご意見や課題・問題点など、営業現場における貴重な声を伺う大切な機会でもあります。
  お客様の意向に沿った保険販売を行い、その後のアフターフォローを通じて得られた情報を各種改善・見直しにつなげるというPDCAサイクルを継続的に回すことで、「顧客本位の業務運営」と保険会社との情報連携を踏まえたプロダクトガバナンスの実践を確実に進めてまいります。
• ●お客さま向けの情報提供のためのセミナーを定期的に開催しています。
• ●ご契約の早期更改率、継続状況（継続率）についてホームページに公表しました。　

＜取組方針４＞「お客さまの声を経営に生かすための取組み」

当社は、「心を高めて長寿であること」を経営理念に掲げており、当社を信用、信頼をいただいたお客さまお一人お一人に対して、真心をこめて一生涯のサポートを行うことが大きな責任であり、企業としての役割であると考えています。また、お客様に「最善の利益」を提供し続けるため、継続的に価値をお届けするとともに、お客様の状況把握やサポートに努め、長期的な安心感と満足感をご提供できるよう取り組んでまいります。
そのため、お客さまから寄せられる声に真摯に声を傾け、迅速かつ適切に対応するための態勢を構築するとともに、これを経営や社員への啓蒙に活かし、お客さまの満足度の更なる向上を目指し、「お客さまの最善の利益の追求」のため、努力し続けます。

• 【取組内容４】
• ●ご契約後に「お客さまアンケート」を取得し、その声を踏まえて改善に努めています。
• ●苦情やアンケート結果は、社内の全体会議で分析・検証のうえ、結果を社内に公表し、再発防止策等の周知を行っています。（公表日；2025年4月）
• ●さまざまなお客様の声をデータとして収集・管理・分析することで、適切なプロセスやフォロー体制へと改善していくことが可能になります。販売して終わりではなく、継続的なお客様サポートを行うことでプロダクトガバナンスにおけるPDCAが機能し、目指すべき「顧客本位の業務運営」の実現につながります。また、KPIの結果を適切に報告し、その内容を踏まえて各業務の改善に結び付ける取り組みを進めてまいります。

＜取組方針５＞「従業員の質的向上に向けた教育および評価に関する取組み」

「会社は人なり」これは当社の経営ビジョンの根幹をなす重要な要素です。社員一人一人が夢を持ち、明確な目標に向かって成長する、生き生きと働ける公正な会社とすることで、社員が、お客さまに常にベストな状態でお会いでき、ベストな提案をできるよう努めます。 そのため、企業の責任として、人事考課制度、給与規定、就業規則、福利厚生制度等、安心して働ける環境を提供し、社員がステップアップできるよう教育態勢を構築し、これらを計画的に進めていきます。

• 【取組内容５】
• ●保険会社等による研修を継続的に実施し、知識・販売スキルの向上に努めています。
• ●職階別・担当部署別に必要なルールを整理し、各部門・各職階に応じた「やってはいけないこと」を明確にした実践的な研修を実施します。
• ●毎年コンプライアンス計画を策定し、推進体制を構築します。（最新版：2025年4月）
  これに基づく社員研修を実施しました。
• ●毎年、生命保険協会の継続教育研修を実施しています。（2025年10月実施）
• ●ライフコンサルティングに関わる資格取得と支援を推進しています。（KPI④参照）
• ●社員の業績や昇給・昇格は営業実績にだけで判断せず、
  業務品質や業務レベルなど総合的に評価する仕組みと人事考課制度の運用をしています。

＜備考＞

当社は、生命保険会社・損害保険会社が提供する保険商品をお客さまに販売する乗合保険販売代理店であり、（銀行等金融機関や証券会社等の提供する保険以外を含む業界をまたぐ）複数の金融商品・サービスについて当社が独自にパッケージとして販売・推奨を行うことはありません。また、当社は保険商品・金融商品の「販売」に特化した代理店であり、商品の組成（開発）には関与しておりません。（そのため、「プロダクトガバナンスに関する補充原則1～5」は適用対象外となります。）